20**年市農村信用社工作總結

一、科學制定稽核工作思路

針對實際，研究制定“一二三四五”總體工作思路，即：提出了“創新方式、加強力度、擴大范圍、保證效果”的稽核工作理念;堅持監督與服務并重;推行對稽核直接對象、業務管理部門、稽核人員的三重嚴格問責;構建“監事會稽核審計部稽核大隊稽核人員”的四級責任控制網絡;建立一線員工的自我監督、分社主任的實時監督、信用社主任的直接監督、業務科室的職能監督、稽核審計部門的再監督的五級監督防范體系。

二、完善稽核工作制度

先后制定并下發了《稽核項目質量管理辦法》、《稽核現場檢查辦法》、《稽核人員道德準則》、《稽核員后續教育辦法》、《內部稽核章程》、《稽核員目標考核辦法》、《稽核員人盯社管理模式》、《工作人員行為失范監察制度》、《干部職工廉政誡勉談話制度》、《**年稽核人員目標考核辦法》等10余個規范性制度文件，有力推進了稽核工作制度化、稽核操作流程化進程。

三、創新稽核手段

一是建立了稽核承諾制。每次開展稽核工作，被稽核單位均要對稽核事項作出書面承諾，明確雙方職責，維護稽核的嚴肅性。全年收到書面承諾書378份。二是建立稽核整改回復制。做到查處與整改并重，對稽核檢查發現的問題要求在10個工作日內提交整改報告，有效地控制了違規問題“前清后欠”，屢查屢犯的現象。全年收到稽核整改報告96份。三是建立管理建議書發送制度。對稽核發現的重大問題，以監事會名義向職能部門發送管理建議書24份，進行風險提示，提高了管理的針對性和管理效能。四是建立稽核工作例會制度。將每月第一周星期二定為稽核工作例會日，以此為平臺，定期聽取稽核人員工作匯報，總結經驗，分析問題，提出建議。并在每月主任工作會上通報稽核未整改事項，要求主任當場作出口頭說明。全年召開稽核例會12次。四是規范稽核處罰程序。為使稽核人員充分履行查處職責，全面反映暴露問題，將稽核人員發現的問題提交工作例會進行研究，采用統一處罰尺度，以“稽察通報”形式將處理結果向全轄通報。全年共編發“稽察通報”12期五是規范稽核載體。為提高稽核人員工作效率，為每名稽核人員配備電腦筆記本，統一制作并使用規范化的稽核工作底稿、取證記錄、資料調閱清單、稽核處罰通知書、發現問題移交書、稽核整改通知書等，達到了稽核工作文本的格式化、規范化、標準化。六是創辦“信合稽察簡報”。該簡報全年編發12期，設置了稽核工作動態、稽核工作探索、稽核工作專題報道、業務輔導、稽(!)核風險提示等欄目，針對業務風險點進行了剖析、規范、引導和提示，豐富了員工的業務知識，有效地規范了操作行為。并以公文方式發表金融信息9篇、金融調研3篇，被多家媒體采用。

四、設計業務操作監管流程

為盡量減少業務操作風險發生，在3月組織編寫了“農村信用社業務規范化操作監管流程”一書，并印發到每位員工手中。該書編印后，得到四川省聯社高度評價和肯定，在該書基礎上，經省聯社完善改編后的《四川省農村信用社業務流程合規操作手冊》一書已正式出版，并在全省農村信用社推廣實施，成為指導全省農村信用社業務規范化操作的范本。

五、強化核心工作，加大稽核力度

一是全面覆蓋，做好序時稽核。全年開展序時稽核342社次，40個營業網點均稽核到12月份底，稽核面均達100%;二是重點突出，抓好專項稽核。全年共實施專項稽核6次，共計稽核檢查191社次;三是注重整改落實，做好后續稽核。共計實施后續稽核191社次，形成后續稽核報告58份;四是務求實效，認真開展再稽核工作。先后對白沙、官渡、大竹9個營業網點進行再稽核，對存在的問題進行了嚴肅處理。

篇2：縣農村信用社稽核審計工作總結

20**年縣農村信用社稽核審計工作總結

**年，農村信用社又一次踏上新的改革征途，農村合作銀行已正式運行，并按照合行組建的相關要求正在逐步付諸實施。二次創業的號令又一次在全縣響亮提出，全員積極響應聯社號召，勤儉辦社、艱苦奮斗，踴躍投身二次創業中?；藢徲嫻ぷ骶o緊圍繞上級主管部門的要求和聯社年初工作會議確立的總體工作思路，結合年初稽核審計工作安排意見，迅速轉變稽核審計工作理念，推動內部稽核審計由合規性稽核審計向風險管理稽核審計轉變，進一步創新稽核審計工作方法，重點圍繞執規執紀、合規守法經營、內控制度執行、規范管理、風險防范等情況開展全面的稽核審計。有效促進農村信用社依法合規經營、穩健發展。

一、稽核審計工作成績及基本做法

（一）完善崗位責任制，落實稽核包片責任。

1、制定崗位責任制，按照省聯社相關管理制度，結合我縣實際細化了稽核審計的各種管理制度；實行稽核包片責任制，把全縣信用社每個營業網點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負責、誰檢查誰負責、誰簽字誰負責的稽核管理責任制，實行稽核審計責任追究制度，進一步夯實了管理責任，增強了稽核人員工作責任心。

2、年初制定了《**年稽核審計工作安排意見》，對全年序時稽核、專項稽核和內審工作進行統籌安排，作到稽核審計工作年度有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考核，作到任務明確。

3、實行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內容作出具體的安排，并組織實施到位；每月對每個稽核人員根據周工作安排的工作任務完成情況進行集中匯報，檢查落實，查漏補缺，并按照工作任務完成情況嚴格考核兌現，進一步激發了稽核人員的工作熱情和工作責任心。

（二）規范檢查行為，細化檢查內容。

1、規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來，稽核審計部對省聯社下發的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認真學習，熟練掌握運用指導稽核審計工作，按照《陜西省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陜西省農村信用社稽核審計工作質量控制辦法》規范稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發稽核通知到現場檢查，現場檢查工作底稿、撰寫事實確認書、稽核工作報告、稽核結論到下發稽核整改通知書，規范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。

2、對各項檢查內容按照“作業式、格式化”進行列表細化，從會計管理工作、財務管理工作、信貸業務操作流程、信貸風險防范、安全保衛工作、內控制度執行以及業務經營真實性等詳細制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項開展檢查，確?；藱z查工作精細化，不留死角。

3、針對信用社登記簿多、登記不規范和存在顧此失彼的現象，與聯社各部門磋商，牽頭統一了各類登記簿，印制《**縣農村信用社內控管理登記簿一覽表》，發到各網點，統一了制式、規范登記內容和要求，達到了統一規范。

（三）認真做好各項稽核檢查工作。

1、組織實施了**年度會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準確；得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定；

2、全面完成全年序時稽核工作任務。隨著稽核審計工作的進一步規范，稽核人員進一步加強對新業務的學習，放棄節假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣**個社（部）的序時稽核工作，對**個重點單位實施了后續跟蹤稽核審計和二次稽核審計。全年累計發出稽核現場檢查事實確認書**份，發現存在問題568條，現場糾改223條，限期整改345條，現場處罰**人次，罰金38000元，發出整改通知書46份，通過后續稽核和各社回執的整改報告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規范管理、防范風險，并將序時稽核報告及時向聯社領導送閱，使聯社領導全面掌握各信用社制度執行和落實情況，準確做出管理決策，通過強有力監督檢查，進一步促進了各項業務規范健康快速發展。

篇3：農村信用社信息宣傳工作總結

20**年農村信用社信息宣傳工作總結

**年，在省、市聯社的正確領導下，我市農村信用社緊緊圍繞票據兌付核心和開展“優質服務年”活動，充分發揮信息宣傳作用，突出調查研究，切實加強信息反映。宣傳報道各個時期“抓存、支農、控新、降舊、安保、增效”等工作經驗及作法,大力弘揚信合精神，謳歌**信合人改革弄潮新形象，推動全市農信事業健康快速發展。

全年在地市級以上媒體發表稿件362篇，編輯內部刊物《**農信社簡報》27期，按照省、市聯社規定制作戶外墻體廣告宣傳標語30條，懸掛橫幅300條，每個信用社舉辦宣傳欄或櫥窗2塊，做到報刊有文、廣播有聲、電視有欄目、墻上有標語，社社有專欄。初步實現了通訊報道工作“上大報、進大刊、登頭條”的目標，取得質量、數量雙豐收的歷史性跨越，達到社會地位、企業形象大幅提升目的。

一、領導重視，營造重文氛圍

**年，**市聯社信息宣傳工作會議召開后，我市聯社通過加強組織領導，充實信息人員，搭建宣傳平臺，印發《**市農村信用社**年信息宣傳工作意見》，成立信息宣傳工作領導小組，建立考核激勵機制和全市基層網點通訊員網絡，增加宣傳投入，營造信息宣傳工作良好的發展環境。

（一）強化隊伍建設。聯社成立由理事長任組長，其他班子成員任副組長，各部室負責人為成員的信息宣傳工作領導小組，加強基層單位信息宣傳隊伍建設，機關各部室、各信用社配備一名具有一定寫作能力的同志擔任兼職宣傳員，綜合人教部明確一名專人負責全市信息宣傳工作，配備最新款式的電腦一臺，形成縱到底、橫到邊的信息宣傳網絡體系。聯社辦公室**同志甘于清貧，熱愛寫作，個人全年在各級報刊媒體發表稿件320多篇。

（二）強化月報制度。自四月份起，我們結合省、市聯社啟動開展《理事長工作月報制度》，建立全市網點負責人綜合工作月報制度，要求各信用社、機關各部室負責人在次月3日前向市聯社報送上月單位和本人的綜合工作情況。從源頭上豐富一線最新信息渠道，掌握基層重大情況和突發事件，對業務創新、好人好事、經驗典型動態及時予以推薦媒體進行宣傳報道。1月3１日《金融時報》發表我市農信社積極應對雪災天氣，４月１6日《金融時報》報道**市農信社發放春耕貸款4500萬元?！?*農信社簡報》刊登**市**農信社“四個到位”抓清收，**市農信社積極抓好股金穩定，聚焦**市聯社風險部的故事，**市農信社“四硬”舉措抓清收等稿件產生一定的影響。其中聚焦**市聯社風險部的故事，引起**省政府分管副省長的重視，親筆批示全省范例，值得借鑒；**市農信社“四硬”舉措抓清收，省聯社導語要求各地學習參考。

（三）強化目標考核。逐社簽訂了信息宣傳目標責任書，明確各網點向市聯社報送信息每月不少于1條。各信用社、各部室規定了**年重點調研課題，班子成員根據分工，規劃調研方向，領導班子成員和部門負責人必須在地市級以上報刊發表*1篇。通過與業務工作同布置、同檢查、同考核，不斷提高宣傳信息的實效性。聯社領導高度重視信息宣傳工作，而且還以身作則，理事長**同志業務工作再忙，每月保證調研一個基層信用社，從不委托他人代勞，總是深入現場，親歷親為，圍繞“控新、降舊、防案控險、優質服務”撰寫出高質量的分析調查報告，通過現場整改，促進被調查單位的各項工作平衡發展，四月份以來，上報9份《理事長工作月報》，8次獲得**市信用社評比優秀的好成績。***活動調研階段，**同志親筆撰寫的《把握六個堅持

落實***》心得*，榮獲省聯社評比三等獎、**市聯社評比一等獎；聯社主任**、監事長**心得體會*入選《**農信社簡報》***專輯系列交流；**同志撰寫的《堅持***增強五種意識》體會*，被**市聯社評為三等獎。由于領導率先垂范，全市上下營造人人動筆寫稿件，個個參與抓宣傳的濃厚氛圍，促進了信息宣傳工作縱深推進。**年中央級用稿12篇，省級用稿85篇，地市級用稿163篇，創歷史新高。